资产配置计算器

定义

当前年龄

您当前的年龄。这是迄今为止资产配置最重要的方面。对于大多数人来说，他们的大部分投资组合都是为了退休。你越年轻，你就越不可能很快需要这笔钱。这使您可以更积极地投资于通常具有最佳长期回报的股票。随着年龄的增长，建议将更多的投资转移到波动较小的证券上，例如现金和债券。这有助于确保资金在您需要时可用。

流动资产

这是您的投资组合的总价值。随着您的投资组合增加，我们的资产配置器会增加您的股票敞口。一般来说，较大的投资组合不太可能在市场低迷时使个人现金不足。这使得拥有大量投资组合的人可以更积极地投资。

每年节省

这是您每年将添加到投资中的金额。就像投资组合规模一样，您投资的越多，您的投资应该越积极。

所需收入

这是您需要从投资中获得的收入百分比。大多数人在退休之前不需要任何投资收入。

边际税率

您希望为投资支付的税率。

风险承受能力

在1到10的范围内，您个人容忍投资组合价值上下波动的能力。许多人高估了他们承受风险的能力。除非您能在股市调整期间处理投资组合下跌20%，否则您可能希望将风险承受能力保持在中点或以下。

经济展望

在 1 到 10 的范围内，是您对未来经济增长和经济整体健康状况的看法。您的前景越好，您的投资就越积极。